El crecimiento de la inteligencia artificial y de las criptomonedas está generando un nuevo espacio para operaciones financieras difíciles de rastrear. Una investigación señala que las tarjetas de pago vinculadas a billeteras de criptomonedas pueden ser utilizadas para acceder a servicios digitales, incluso en países donde existen restricciones para determinados usuarios.
Las tarjetas de criptomonedas permiten convertir activos digitales en pagos a través de redes como Visa y Mastercard. Su uso aumentó durante los últimos años, especialmente con las stablecoins, cuyo valor está vinculado a monedas como el dólar. Según los datos citados en la investigación, en agosto se realizaron transacciones con tarjetas de stablecoins por más de 1.100 millones de dólares.
El problema surge cuando algunos proveedores aplican controles de identidad débiles o insuficientes. Un informe de Crystal Intelligence citado en la investigación señala que casi siete de cada diez proveedores de criptomonedas analizados tenían requisitos de verificación de identidad débiles o inexistentes, lo que puede facilitar el uso de estos servicios por parte de personas que buscan evadir restricciones financieras o comerciales.
Uno de los usos que genera preocupación es el acceso desde China a modelos de inteligencia artificial desarrollados en Estados Unidos, como Claude y ChatGPT. En redes sociales chinas circulan tutoriales que explican cómo utilizar intermediarios, tarjetas virtuales, direcciones de otros países y herramientas para ocultar la ubicación con el objetivo de sortear restricciones geográficas y comerciales.
La investigación también menciona un caso detectado por un proveedor estadounidense de criptomonedas, en el que un usuario con documento de identidad chino y una dirección registrada fuera de China habría gastado 50.000 dólares en suscripciones a ChatGPT en la App Store de Apple en Bolivia. La empresa indicó que está investigando este tipo de operaciones y aseguró mantener controles para evitar intentos de evasión.
El fenómeno también alcanza a las propias empresas de inteligencia artificial. Anthropic acusó en septiembre a la tecnológica china Alibaba de haber accedido ilícitamente a su modelo Claude millones de veces para entrenar modelos propios, utilizando miles de cuentas, algunas de ellas pagadas con tarjetas virtuales. Alibaba no respondió a la solicitud de comentarios mencionada en la investigación, mientras el caso vuelve a poner el foco en los controles financieros y tecnológicos que acompañan al crecimiento de la IA.
